交通银行离岸账户(OSA)转钱给香港个人账户被封掉了怎么办?

一个客户问：有国内外币账户，直接转到个体户上，国内银行不会查我们么，因为公对私转账不是不可以么，或者我们有离岸账户转到个体户里面 也是公对私现在国家不是不允许么，义乌个体户和河北这边联网么，就是现在国家税务查个人进款，这个月突然销户 说我们账户异常 其实就是去年业务突然多了，交行要求可多了 现在还给我们封了，说我们转个人香港账户了，我就一个离岸公司，和一个离岸账户，现在账户被封了，公司也没啥驸码呀，可不可以离岸账户是法人名 个体户是我的名？

答复：货款是没问题，国家查的是资金外流和洗钱，义乌个体户免税，义乌跨境的政策

国内外币账户能直接转美金到个体户么

可以的，请看这里的美金汇款图澳洲老外公司账户汇款到稠州银行义乌个体户美元的汇款路线(包括SWIFT,和中间行填写规范)

假如我想省钱让朋友的香港离岸公司转给我，可以开稠州银行NRA吗

假如我朋友的离案公司，能转给我省点钱吗？没准我做个股权转让才800块，13年注册的，去过一次香港，但是汇丰没开成，开的交行的离岸账户

我要是股权转让就不用他去了，要是不行的话 就是我还得让他把离岸公司过户给我？或者写个授权信啥的也不行么

答复：①你先申请一个义乌个体户，②你让朋友公司转给你，然后你资料都要寄过来（包括里面一个章程要翻译中文，不知道你以前开户的公司有没做这个事情），然后全部寄给我③我通知你时间来开户就行了。

几百万美金对银行是非常少的钱,OSA离岸账户关闭是趋势

咱们大部分人开的离岸账户的年交易流水都是在几百万美金，这部分客户对于银行来说都是小微型客户（这就是为什么银行在你开户的时候会要你买理财产品而且爱买不买，甚至在关停你的离岸账户时连个招呼都不打！）。这部分客户对于银行来说，是相当麻烦耗费人力物力的！为什么会这么说？因为，这部分的客户单笔的交易额小、交易频率高，对银行来说十分消耗人力物力去审核每一笔的资金是否是合法的贸易所得还是其中掺杂了洗钱行为？因为曾经某个大型银行就因为监管的疏漏，被毒贩给利用洗钱了。后面被监管机构发现了，罚了整整20亿左右美金！