CRS动手,澳大利亚ASIC监管公司,澳洲冻结一大批海外账户，国内禁止向澳洲外汇平台汇钱

澳大利亚客户打来电话称:只要你是大陆身份证,你的外汇就会退回，目前还没有退钱，目前不再接受开户和入美元,客户从农行汇了几千美金到澳大利亚，但是CRS以后，农行就说你这个汇钱的账户是外汇平台账户，钱是拿去炒金和炒外汇的，我们这边规定是不让汇款，他电汇给我们，我们不收，必须要退回，你自己想办法。除非你特殊需求，比如证明你这个是商务会谈之类的，国外的平台是可以收，我们和澳大利亚ASIC说：不能在中国招揽业务和炒金，期货服务，否则平台就要罚款！以前我们都是以个人的名义去做，没人以离岸的方式去打钱。目前杠杆是1:100，比较激进。

近期冻结客户银行账户的还有澳新银行、西太平洋银行、ASB银行、新西兰银行等,因为CRS《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，今年正式开始在新西兰、澳大利亚、中国等地实施。CRS全称金融账户信息交换，针对的是加入CRS体系中各个国家和地区的金融机构。只要处于CRS的体系里，金融机构就会把我们的信息进行披露和申报，并在参与国之间互换。目的是打击洗钱和偷税漏税。

秉承遵纪守法一颗的心，新西兰的国有银行Kiwibank早在5月底，就通知了3000多名客户，并给了他们14天的期限，要求提供相关的信息和材料，证明客户在新西兰境外的税务状态。然而，总是有一些健忘的客户忘了自己开过什么银行卡，也忘了及时查看邮箱，或者忘记更改地址和联系方式等等。还有很多客户没有在截至日期前向银行回复自己的相关信息。找不到人，那就先冻结账户吧，等到取不出钱的时候，客户自然就会主动找上门来。6月28日的时候，已经有大约180个银行账户被冻结，Kiwibank的负责人称，接下来的半个月，还将有1900多个银行账户被冻结，涉及1200位客户。这个税务信息交互政策的确是有效果，有一些涉嫌国际洗钱和偷税漏税的重犯已经栽在了这项政策上面。CRS信息互换，把自己国家居民，尤其是高净值居民的账户情况牢牢掌握在手中